WIE WIR INVESTIEREN

Einfach & systematisch mit gutem Risikomanagement

Wir glauben, dass Einfachheit besser ist als Komplexität. Das Festhalten an illiquiden Wertpapieren mit überholten Preisstrukturen, Hebelwirkung, hohen Gebühren oder undurchsichtigen Strategien führt meistens zu unnötigen Risiken in einer Investition. Komplexe Systeme wie Finanzmärkte benötigen keine komplexen Lösungen, um darin zu bestehen. Das Gegenteil ist der Fall. Einfach bedeutet dabei nicht mühelos oder gedankenlos. Ein einfacher Ansatz erfordert mehr Vorarbeit und tieferes Verständnis um die richtigen Systeme, Prozesse, Richtlinien und Pläne zu implementieren.

Neben der Einfachheit glauben wir auch an die Bedeutung der richtigen Vermögensallokation. Wir unterstützen Sie bei dem Erstellen global diversifizierter, kostengünstiger Portfolios über verschiedene Anlageklassen, Strategien, Marktkapitalisierung und Risikofaktoren mit einer verhaltensorientierten Anlagemethodik, bei der der Schwerpunkt darauf liegt, das Beste aus Ihren Ressourcen herauszuholen. Während viele Investmentgesellschaften ausschließlich darauf abzielen in ihrer Nische “den Markt zu schlagen” glauben wir, dass die wichtigsten Aspekte des Anlageprozesses die Portfoliokonstruktion und das Risikomanagement sind. Denn, wenn wir das Risiko unter Kontrolle halten, stellt sich der Investitionserfolg von alleine ein.

Allgemein funktionieren Kapitalmärkte langfristig gut, so dass die strategische Vermögensaufteilung mit breiter Streuung dazu beiträgt Risiken sowie den Einfluss von Extremereignissen zu verringern. Auch wenn die langfristigen Renditen entscheidend sind, so kann der alleinige Fokus darauf zu unerwünschten Ergebnissen führen. Die eindimensionale Investition in einen breiten Index der die größten Unternehmen der Welt abdeckt wird im nächsten Wirtschaftsabschwung um mehr als fünfzig Prozent einbrechen und viele die ein oder andere schlaflose Nacht bereiten oder gar schlimmstenfalls zu hohen Verlusten führen.

Um uns und unsere Kunden vor diesen Szenarien zu schützen haben wir eine proprietäre, systematische Risikomanagementstrategie entwickelt. Sie hilft zum einen, Abschwünge wie während der Dotcom-Blase oder der Finanzkrise bewältigen zu können, ohne den eigene Anlageplan aufzugeben. Zum anderen können auch kurz- bis mittelfristige Investitionszeiträume genutzt werden insbesondere für anstehende Anschaffungen oder die Strukturierung des Vermögens bei Rentenbeginn.

Wir glauben daran, dass es vorteilhaft ist in die Märkte so zu investieren, wie sie sind und nicht wie wir sie gerne hätten. Risiko und Rendite sind untrennbar miteinander verbunden. Egal wie Sie investieren – das Risiko verschwindet nie vollständig; es ändert nur seine Form. Spätestens seit der Wende des Zins- und Inflationsumfeldes ist es zudem äußert fragwürdig, ob der alleinige Blick in den Rückspiegel die richtigen Erkenntnisse für die Zukunft beinhaltet.

Unser oberstes Ziel ist es, unseren Kunden dabei zu helfen Investitionen dort zu tätigen, wo sie für die eingegangenen Risiken entsprechend entlohnt werden und das Risiko beherrschen können.